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CGP/CGPi, courtier, agent immobilier, mandataire : Quelles différences ?

par Léna le
Conseils immobiliers

Dans l'univers complexe de la gestion de patrimoine et de l'immobilier, il est fréquent de rencontrer différents professionnels qui jouent des rôles essentiels dans la prescription de solutions financières et immobilières. Pour vous aider à clarifier les différences entre ces métiers, nous allons explorer en détail le rôle de chaque acteur : le CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine), le CGPi (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant), le courtier, l'agent immobilier et le mandataire.

 

Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) :

Le CGP est un expert en gestion de patrimoine qui vous accompagne dans l'élaboration d'une stratégie globale pour optimiser vos actifs financiers et patrimoniaux. En travaillant généralement pour une société de gestion de patrimoine, le CGP analyse en détail votre situation financière, vos objectifs et vos besoins pour vous proposer des solutions adaptées. Ces solutions peuvent inclure des recommandations en matière de placements, de fiscalité, d'assurances, de retraite, et bien d'autres aspects financiers pour vous aider à atteindre vos objectifs à long terme.

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPi) :

Le CGPi est un professionnel indépendant qui offre des conseils financiers neutres et personnalisés. Contrairement au CGP qui peut être lié à une seule institution financière, le CGPi a la liberté de sélectionner des produits provenant de différentes compagnies. Grâce à cette indépendance, il peut vous proposer des solutions plus objectives et en adéquation avec vos besoins spécifiques.

 

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Courtier

Le courtier est un intermédiaire qui joue un rôle essentiel pour vous aider à trouver les meilleures offres sur le marché financier. Que ce soit pour souscrire une assurance, obtenir un prêt hypothécaire ou investir dans des produits financiers, le courtier travaille en collaboration avec différentes institutions pour comparer les offres et vous proposer les solutions les plus avantageuses pour vos besoins.

 

CGP/CGPi, courtier, agent immobilier, mandataire : Quelles différences ?

 

Agent immobilier 

L'agent immobilier est un professionnel de l'immobilier qui agit en tant qu'intermédiaire pour faciliter les transactions immobilières. Il représente soit les vendeurs, soit les acheteurs, et joue un rôle crucial dans la recherche de biens, l'organisation des visites, la négociation des prix et des conditions, ainsi que la gestion des aspects administratifs des ventes ou des locations immobilières.

Mandataire

 

Le mandataire immobilier est également un intermédiaire, mais il se concentre spécifiquement sur la commercialisation de logements neufs. Il travaille en étroite collaboration avec les promoteurs immobiliers pour promouvoir leurs programmes neufs auprès des clients potentiels. Le mandataire guide les clients dans leur recherche de biens neufs, leur présente les projets immobiliers disponibles et gère les aspects administratifs des transactions.

 

Différences entre les métiers de la prescription immobilière


  • Le CGP et le CGPi se concentrent sur la gestion de patrimoine et offrent des services de conseil financier personnalisé. Le CGP travaille généralement pour une société de gestion de patrimoine et propose des produits de différentes institutions financières, tandis que le CGPi exerce de manière indépendante et offre une approche plus neutre en sélectionnant des solutions adaptées à partir d'un large éventail de produits financiers.

  • Le courtier agit comme un intermédiaire en proposant des produits financiers, des assurances ou des prêts hypothécaires provenant de différentes institutions financières pour aider les clients à trouver les meilleures offres possibles.

  • L'agent immobilier se spécialise dans l'immobilier et représente les intérêts des clients lors de transactions immobilières, facilitant ainsi le processus d'achat ou de vente de propriétés.

  • Le mandataire, quant à lui, est impliqué dans la commercialisation de logements neufs en tant qu'intermédiaire entre les promoteurs immobiliers et les clients potentiels, en les guidant dans leur recherche et en gérant les aspects administratifs des transactions.

Devenez partenaire de Valorissimo 

Chez Valorissimo, nous avons actuellement des programmes immobiliers neufs dans toute la France.  La plateforme est là pour vous aider à faciliter vos transactions immobilières.

Valorissimo propose sur sa plateforme digitale de nombreux programmes immobiliers neufs avec de nouveaux lots arrivant régulièrement. Il s’agit d’une marketplace où les promoteurs immobiliers peuvent donner plus de visibilité à leurs nouveaux biens immobiliers et les CGP/prescripteurs y trouvent un choix considérable de nouveaux programmes.

Dès que vous êtes partenaire CGP de Valorissimo, un expert en immobilier vous accompagne dans le choix du meilleur investissement immobilier pour votre prospect en fonction de son profil. De plus, nous mettons à disposition plusieurs types de guides immobiliers, agrémentés par nos experts en immo.

 

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Questions fréquentes

L’investissement locatif dans des logements neufs permet dans un premier temps de faire des économies (frais de notaire réduits, absence de travaux à prévoir, meilleure performance énergétique…). En effet, grâce aux nouveaux matériaux isolants utilisés par un promoteur immobilier, l’immobilier neuf offre une haute performance énergétique. De plus, un bien immobilier neuf est considéré comme davantage attractif, vous vous constituez alors un patrimoine immobilier dont la valeur va se maintenir et probablement même s’améliorer avec les années. Investir dans le neuf permet surtout de réduire ses impôts grâce à plusieurs avantages fiscaux. Différents dispositifs de défiscalisation existent et incitent à investir dans le neuf :

- La loi Pinel qui permet de bénéficier d’une réduction d’impôt en fonction du prix du logement et de la durée de mise en location. Le dispositif Pinel s'est cependant transformé en Pinel +. Certains critères d’éligibilité sont maintenant nécessaire pour bénéficier du Pinel + (zone géographique du bien, ressources du locataire, loyer plafonné, présence d’une balcon et/ou d’une terrasse).
 
- Dispositif ANRU+ : Vous pouvez également bénéficier d’une TVA réduite à 5,5 % au lieu de 20%, valable uniquement si vous achetez un logement neuf pour y habiter, situé en zone ANRU (zone d'aménagement et de rénovation urbaine) ou en QPV (quartier prioritaire de la politique de la ville). Ce dispositif ne concerne que les programmes neufs et les nouvelles constructions.
 
- Le Prêt Locatif Social (PLS). Il s’agit d’un financement ou un prêt bancaire de 50 à 100 % du montant total de l'opération. L’État octroie également l’application de la TVA à taux réduit à 5,5% sur le prix de vente. Et dans le cadre d’un achat dans le neuf, les habitations sont exonérées de taxe foncière pour une durée allant de 15 à 25 ans, à partir de l'année suivant la livraison. L’investisseur devra mettre son logement en location, choisir ses locataires en fonction de leurs revenus et respecter un certain plafond de loyer. Le PLS ne peut cependant pas se cumuler avec le dispositif de défiscalisation Pinel.
 
- Le dispositif fiscal Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP) permet à tout contribuable français de bénéficier de réductions d’impôts pour l’achat d’un bien immobilier neuf ou ancien, dans le but de le mettre en location en tant que logement meublé.
 

Enfin, afin de favoriser la construction de logements neufs, certaines collectivités locales accordent une exonération portant sur une partie de la taxe foncière durant les 2 premières années. Valorissimo propose sur sa plateforme digitale de nombreux programmes immobiliers neufs avec de nouveaux lots arrivant régulièrement. Il s’agit d’un logiciel de gestion immobilière où les promoteurs immobiliers peuvent donner plus de visibilité à leurs nouveaux biens immobiliers et les CGP/prescripteurs y trouvent un choix considérable de nouveaux programmes.

Résidence, appartement en lotissement ou non, maison… Acheter un logement n’est pas toujours évident sur le marché immobilier actuel. Quels critères recherchez-vous ? Est-ce que vous préférez habiter en bord de mer ou en pleine campagne ? En tant qu’acquéreur, préférez-vous les résidences ou les lieux isolés ? Un appartement neuf ou une maison ancienne ?

‍Réaliser un investissement demande du temps. Avec le flux d’annonces immobilières existantes, on peut facilement s’y perdre. C'est pourquoi Valorissimo, dans sa plateforme, propose un moteur de recherche intuitif avec des critères qui correspondent à votre métier et au delà de la recherche, Valorissimo vous propose des informations fiables, actualisées, grâce à sa connexion en temps réel au système des promoteurs.

- Fiscalité : PINEL, ANRU, PLS, LMNP, ainsi que la zone fiscale (A, A bis, B1, B2, C, DOM, DROM)
 
-  Ville, département ou région
 
- Nombre de pièces, l’étage désiré
 
- Le promoteur  
 
- Le budget allant jusqu’à + de 600 000€
 
- Le type de bien : Appartements dans une nouvelle résidence, maisons, locaux commerciaux
 
- Option : Terrasse, jardin, balcon, loggia
 
- L’orientation : Nord, sud, est, ouest.
 
- Présence d’un garage, d’une cave, d’un parking, d’un cellier, d’un grenier, d’une box, d’un carport
 
- La date de livraison de votre projet immobilier pour procéder à la VEFA (Acte de vente d'un logement en l'état futur d'achèvement)
 

Dès que vous êtes partenaire CGP de Valorissimo, un expert en immobilier vous accompagne dans le choix du meilleur investissement immobilier pour votre prospect en fonction de son profil . De plus, nous mettons à disposition plusieurs types de guides immobiliers, agrémentés par nos experts en immo.

Nous avons des programmes immobiliers répartis dans toute la France, notamment dans les grandes métropoles comme Montpellier, Toulouse, Nantes, Toulon, Lyon, Bordeaux, Strasbourg, Reims, Marseille, Lille, Rennes, Nice, Angers. D’ailleurs, nos succès sont également situés dans les villes dites de report (marché de report) autour de ces métropoles comme Schiltigheim, Pessac, Le bouscat, Bussy-Saint-Georges, Cormeilles-en-Parisis, Venissieux, Saint-Jean-de-Vedas, Lattes, Floirac... où les prix de l’immobilier restent attractifs et les métropoles restent accessibles grâce aux transports en communs.

Plus globalement, nous mettons en évidence des régions très prisées comme les régions Rhône-Alpes, Île de France, Bretagne mais également les nouvelles tendances comme les Grand-est ou les Hauts de France pour les investissements locatifs de vos clients. Pour investir dans l’immobilier et notamment dans les bonnes opportunités, Valorissimo vous informe de la mise en ligne d’un programme immobilier, si vous le souhaitez.

 

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