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CGP/CGPi, courtier, agent immobilier, mandataire : Quelles différences ?

Rédigé par Léna | 31 juil. 2023 16:10:46

Dans l'univers complexe de la gestion de patrimoine et de l'immobilier, il est fréquent de rencontrer différents professionnels qui jouent des rôles essentiels dans la prescription de solutions financières et immobilières. Pour vous aider à clarifier les différences entre ces métiers, nous allons explorer en détail le rôle de chaque acteur : le CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine), le CGPi (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant), le courtier, l'agent immobilier et le mandataire.

 

Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) :

Le CGP est un expert en gestion de patrimoine qui vous accompagne dans l'élaboration d'une stratégie globale pour optimiser vos actifs financiers et patrimoniaux. En travaillant généralement pour une société de gestion de patrimoine, le CGP analyse en détail votre situation financière, vos objectifs et vos besoins pour vous proposer des solutions adaptées. Ces solutions peuvent inclure des recommandations en matière de placements, de fiscalité, d'assurances, de retraite, et bien d'autres aspects financiers pour vous aider à atteindre vos objectifs à long terme.

Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPi) :

Le CGPi est un professionnel indépendant qui offre des conseils financiers neutres et personnalisés. Contrairement au CGP qui peut être lié à une seule institution financière, le CGPi a la liberté de sélectionner des produits provenant de différentes compagnies. Grâce à cette indépendance, il peut vous proposer des solutions plus objectives et en adéquation avec vos besoins spécifiques.

 

 

 

Courtier

Le courtier est un intermédiaire qui joue un rôle essentiel pour vous aider à trouver les meilleures offres sur le marché financier. Que ce soit pour souscrire une assurance, obtenir un prêt hypothécaire ou investir dans des produits financiers, le courtier travaille en collaboration avec différentes institutions pour comparer les offres et vous proposer les solutions les plus avantageuses pour vos besoins.

 

 

Agent immobilier 

L'agent immobilier est un professionnel de l'immobilier qui agit en tant qu'intermédiaire pour faciliter les transactions immobilières. Il représente soit les vendeurs, soit les acheteurs, et joue un rôle crucial dans la recherche de biens, l'organisation des visites, la négociation des prix et des conditions, ainsi que la gestion des aspects administratifs des ventes ou des locations immobilières.

Mandataire

 

Le mandataire immobilier est également un intermédiaire, mais il se concentre spécifiquement sur la commercialisation de logements neufs. Il travaille en étroite collaboration avec les promoteurs immobiliers pour promouvoir leurs programmes neufs auprès des clients potentiels. Le mandataire guide les clients dans leur recherche de biens neufs, leur présente les projets immobiliers disponibles et gère les aspects administratifs des transactions.

 

Différences entre les métiers de la prescription immobilière


  • Le CGP et le CGPi se concentrent sur la gestion de patrimoine et offrent des services de conseil financier personnalisé. Le CGP travaille généralement pour une société de gestion de patrimoine et propose des produits de différentes institutions financières, tandis que le CGPi exerce de manière indépendante et offre une approche plus neutre en sélectionnant des solutions adaptées à partir d'un large éventail de produits financiers.

  • Le courtier agit comme un intermédiaire en proposant des produits financiers, des assurances ou des prêts hypothécaires provenant de différentes institutions financières pour aider les clients à trouver les meilleures offres possibles.

  • L'agent immobilier se spécialise dans l'immobilier et représente les intérêts des clients lors de transactions immobilières, facilitant ainsi le processus d'achat ou de vente de propriétés.

  • Le mandataire, quant à lui, est impliqué dans la commercialisation de logements neufs en tant qu'intermédiaire entre les promoteurs immobiliers et les clients potentiels, en les guidant dans leur recherche et en gérant les aspects administratifs des transactions.

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